CAGR மற்றும் XIRR

உங்கள் உண்மையான ஆண்டு வருமானம்: ஒரே முதலீட்டுக்கு CAGR, வெவ்வேறு தேதிகளில் வெவ்வேறு தொகைகள் முதலீடு செய்திருந்தால் XIRR.

XIRR

உங்கள் பணம் ஆண்டுக்கு 12.3% சம்பாதித்தது

4 பணப் பரிமாற்றங்களில் XIRR: $15,000 செலுத்தியது, $19,000 பெற்றது அல்லது இன்னும் முதலீட்டில் உள்ளது. ஒவ்வொரு தொகையும் எவ்வளவு காலம் முதலீட்டில் இருந்தது என்பதைக் கணக்கில் கொள்வதால், வங்கி வட்டி அல்லது நிதியின் CAGR-உடன் ஒப்பிடலாம்.

செலுத்தியது: நீங்கள் முதலீடு செய்தது. பெற்றது: நீங்கள் எடுத்தது மற்றும் இன்றைய மதிப்பு.

தேதிவகைதொகை
தேதிவகைதொகை
தேதிவகைதொகை
தேதிவகைதொகை

CAGR: ஒரு முதலீடு, தொடக்கம் முதல் முடிவு வரை

தொடக்க மதிப்பை இறுதி மதிப்பாக மாற்றும் நிலையான ஆண்டு வீதம்.

தொடக்க மதிப்பு

இறுதி மதிப்பு

ஆண்டுகள்

ஆ

CAGR

14.9%

ஆண்டுக்கு

மொத்த வளர்ச்சி

100.0%

5 ஆண்டுகளில்

மடங்கு

2×

இது எப்படிக் கணக்கிடப்பட்டது

CAGR தொடக்கத்தில் ஒரு தொகை செலுத்தி இறுதியில் ஒரு மதிப்பைப் பெறுவதாக அனுமானிக்கிறது.

CAGR = (இறுதி ÷ தொடக்கம்)^{1 / ஆண்டுகள்} − 1

ஆண்டுகள் பின்னமாக இருக்கலாம்: இரண்டரை ஆண்டுகளுக்கு 2.5.

XIRR, தேதியிட்ட எல்லாப் பணப் பரிமாற்றங்களும் சமநிலைக்கு வரும் ஒரே ஆண்டு வீதத்தை, நாட்களைத் துல்லியமாக எண்ணிக் கண்டறிகிறது. முதலீடுகளை “செலுத்தியது” என்றும், எடுத்ததையும் இன்றைய மதிப்பையும் “பெற்றது” என்றும் உள்ளிடுங்கள்.

Σ தொகை_i ÷ (1 + r)^{நாட்கள்_i / 365} = 0
r = 12.3%

விரிதாள்கள் XIRR-க்குப் பயன்படுத்தும் அதே கணக்கீடு இது.