नेट वर्थ और रीबैलेंसिंग
आपके पास क्या है और क्या बकाया है, लिखें। अपनी नेट वर्थ, निवेश का मिश्रण, और लक्ष्य पर वापस लाने के क़दम देखें।
आपकी नेट वर्थ $210K है
आपके पास $390,000, बकाया $180,000 घटाकर। इसमें से $90K ऐसे निवेश में है जिसे रीबैलेंस कर सकते हैं।
निवेश का लक्ष्य मिश्रण
आपका मिश्रण बनाम लक्ष्य
गहरा निशान लक्ष्य दिखाता है।
रीबैलेंस करने के क़दम
- $6,000 इक्विटी से डेट में ले जाएँ
- $1,000 कैश से डेट में ले जाएँ
- $4,500 कैश से सोने में ले जाएँ
बेचने पर टैक्स और एग्ज़िट लोड लग सकता है। जहाँ हो सके, नए पैसे से रीबैलेंस करें: जो लक्ष्य से कम है उसमें जोड़ें।
यह कैसे निकाला गया
नेट वर्थ = आपके पास सब कुछ घटा आपका पूरा बकाया। आपका घर इसमें गिना जाता है, पर रीबैलेंस नहीं होता: घर का दसवाँ हिस्सा बेचा नहीं जा सकता।
विचलन = मौजूदा − लक्ष्य × निवेश योग्य
क़दम सबसे ज़्यादा भार वाले वर्ग से सबसे कम वाले की ओर जाते हैं, ताकि सूची जितनी हो सके छोटी रहे। कई लोग साल में एक बार रीबैलेंस करते हैं, या जब कोई वर्ग लक्ष्य से 5 अंक से ज़्यादा हट जाए।
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