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淨資產與再平衡
列出您擁有的和欠下的。查看淨資產、投資組合，以及回到目標配置所需的調整。
淨資產
您的淨資產為 $210K
擁有 $390,000，減去欠款 $180,000。其中 $90K 是可以再平衡的投資。
投資目標配置
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資產
$390K
負債
$180K
可投資資產股票、債券、黃金和現金。物業和其他資產計入淨資產，但不參與再平衡。
$90K
目前配置 vs 目標
股票66.7% · 目標 60.0%
債券22.2% · 目標 30.0%
黃金0.0% · 目標 5.0%
現金11.1% · 目標 5.0%
深色刻度表示目標。
再平衡操作
- 把 $6,000 由股票轉到債券
- 把 $1,000 由現金轉到債券
- 把 $4,500 由現金轉到黃金
賣出可能產生稅項和贖回費。可以的話，用新資金再平衡：補足低於目標的部分。
計算方法
淨資產 = 您擁有的一切減去您欠的一切。自住物業計入淨資產，但不參與再平衡：您無法賣掉十分之一的物業。
淨資產 = 資產 − 貸款
偏離 = 持有 − 目標 × 可投資資產
偏離 = 持有 − 目標 × 可投資資產
調整由超配最多的類別轉到低配最多的類別，令操作盡量少。很多人每年再平衡一次，或在某類資產偏離目標超過 5 個百分點時調整。
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